Криптовалюта и грязные деньги: как избежать рисков при торговле?

Торговля криптовалютой привлекает всё больше инвесторов, однако освоить этот рынок не так-то просто. Одним из самых важных аспектов является понимание источников средств, поступающих на кошелек. Опасность заключается в том, что можно легко столкнуться с "грязными деньгами" — криптовалютой, которая ранее была на кошельках, связанных с преступной деятельностью. Если выяснится, что ваши средства имеют подозрительное происхождение, ваша учетная запись на бирже может быть заблокирована, а средства заморожены. В такой ситуации придётся доказывать свою невиновность.

Грязные деньги в криптовалюте — это активы, которые проходили через кошельки, используемые для незаконных операций, таких как отмывание денег, торговля наркотиками или мошенничество. Чтобы избежать попадания в эти сети, важно проверить транзакцию перед тем, как переводить средства на биржу. Зачастую, такой мониторинг может предостеречь от нежелательных последствий.

Зачем проверять транзакции?

Каждая криптовалютная операция имеет уникальный идентификатор, известный как TxID, который позволяет следить за её статусом. Блокчейн-аналитика изучает цепочки транзакций, определяя, кому принадлежат конкретные кошельки и были ли они использованы в теневых операциях. Основной целью таких проверок является предотвращение отмывания денег и других преступлений, что относится к обязательствам в рамках AML (противодействие отмыванию доходов).

Сейчас биржи активно используют аналитические платформы для мониторинга транзакций клиентов. Ранее применялся принцип KYC (знай своего клиента), но с течением времени стало очевидно, что этого недостаточно. Теперь для проверки транзакций внедрён принцип KYT (знай свою транзакцию), что добавляет дополнительный уровень безопасности.

Как работает блокчейн-аналитика КоинКит

КоинКит — это современный сервис, созданный для самостоятельной проверки уровня рисков криптовалютных транзакций и кошельков. Эта платформа анализирует историю движения средств и предоставляет пользователям возможность выяснить, принадлежит ли тот или иной кошелек к категории "грязных". Пользователи вводят ID кошелька или транзакции, и сервис выдаёт уровень риска в виде Risk Score.

КоинКит предлагает несколько способов представления результатов проверки, включая отчёты в Telegram-боте, графики в веб-интерфейсе и программный интерфейс (API) для интеграции с собственными системами. Такой подход делает анализ доступным как для частных пользователей, так и для бизнеса.

Преимущества использования

Платформа нацелена на соответствие международным требованиям, имея возможность работать в условиях, где другие сервисы могут быть недоступны из-за санкций. Это полностью российская разработка, что значительно упрощает процесс оплаты и сотрудничества с местными регуляторами.

Использование КоинКит помогает минимизировать риски, связанные с отмыванием денег и блокировкой средств на биржах. Криптовалюта становится безопаснее для использования с проверенными транзакциями, что позволяет пользователям сосредоточиться на самом трейдинге, а не на поиске путей обхода потенциальных проблем.